اگر به دنبال حفظ و افزایش ارزش سرمایه خود هستید، سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری با سود ماهانه انتخاب مناسبیاست.
این صندوقها بهویژه برای کسانی که به دنبال درآمدی پایدار و ریسک کنترلشده هستند، گزینهای جذاب و قابلاتکا بهحساب میآیند.
به گزارش پایگاه خبری سرمایه و ثروت آنلاین، بسیاری از افراد نسبت به سرمایهگذاری غیرمستقیم بدبین هستند و تصور میکنند که تنها راه جا نماندن از رشد بورس، خرید مستقیم سهام است. این ادعا در حالیست که با وجود طیف متنوعی از صندوقها، از اهرمی و سهامی تا طلا و کالایی، استفاده از ترکیب درست و مناسب صندوقها میتواند همچنان یک بازدهی عالی را نصیب خریداران کند.
انواع صندوقهای سرمایهگذاری کدامند؟
باگسترش بازار سرمایه، انواع صندوقهای سرمایهگذاری شکلگرفتهاند تا افراد متناسب با شناخت و میزان ریسکپذیریشان بتوانند دارایی خود را سرمایهگذاری کنند. فردانامه در گزارشی انواع صندوقها را از درآمد ثابت، مبتنی بر سپرده کالایی، سهامی تا مختلط و اهرمی نام میبرد.
صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت
صندوقهای درآمد ثابت یکی از مطمئنترین روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه هستند. این صندوقها با ریسک بسیار پایین و سوددهی مشخص، گزینهای مناسب برای افرادیاند که بهدنبال بازدهی پایدار و بدون نوسان هستند.
در این بین، صندوقهای درآمد ثابت بورسی، معمولاً عملکردی قابل پیشبینی دارند و در طول سال سود معینی را به سرمایهگذاران خود پرداخت میکنند. البته، میزان سوددهی این صندوقها بسته به نوع ساختار و هدف سرمایهگذاریشان متفاوت است.
به نوشته Investopedia صندوقهای درآمد ثابت، معمولاً ریسک کمتری نسبت به سهام دارند، هرچند بازده آنها نیز به طور معمول کمتر است.
سرمایهگذاران در این روش پول خود را به نهادهایی مانند دولت یا شرکتها قرض میدهند و در ازای آن، پرداختهای دورهای دریافت میکنند. تغییرات نرخ بهره میتواند تأثیر زیادی بر قیمت و بازده این ابزارها داشته باشد.
سرمایهگذاری در صندوقهایی با ارزش معاملات بیشتر
در این سرمایهگذاری صندوقهایی را انتخاب کنید که ارزش معاملات آنها بیشتراست. در واقع هرچه ارزش معاملات یک صندوق بیشتر باشد، نقدشوندگی آن نیز بیشتر بوده و به احتمال زیاد میتواند جز بهترین صندوقهای سرمایهگذاری درآمـد ثابت باشند.
صندوقهای درآمد ثابت به مانند سپردهگذاری در بانک برای بورسیهاست. توجه کنید که عبارت درآمد ثابت به معنای پرداخت سود ثابت نیست و صندوقهای درآمد ثابت تنها با خرید اوراق مشارکت سعی میکنند درآمدی ثابت بسازند اما سود آنها متغیر است.
عملکرد بسیاری از صندوقهای درآمد ثابت مشابه یکدیگر است و سالانه در حدود ۲۰ تا ۳۰ درصد سود مؤثر میسازند. معیار مناسب برای مقایسه این دسته از صندوقها، مقایسه بازدهی مؤثر سالانه آنهاست. بهتر است در این مقایسه ثبات بازدهی در طول سالهای قبلی را هم در نظر بگیرید.
این صندوقها میتوانند درصد محدودی از دارایی خودشان را در سهام سرمایهگذاری کنند. این کار ریسک صندوق را افزایش میدهد اما در برخی موارد با مدیریت درست میتواند سود صندوق را در مقایسه با دیگر صندوقها افزایش دهد.
صندوقهای سرمایهگذاری در طلا
سرمایهگذاری در طلا به عنوان یک دارایی امن همواره مورد توجه بوده است. بازدهی طلا در ایران وابستگی زیاد به نرخ ارز بخصوص دلار دارد در نتیجه زمانی که احتمال میدهید قیمت دلار افزایش یابد، خرید صندوقهای طلا میتواند بازدهی مناسبی در سطح افزایش قیمت طلا را نصیب شما کند.
صندوقهای مختلط
صندوقهای مختلط به نوعی ترکیب صندوقهای سهامی و درآمد ثابت هستند. این صندوقها نسبت به صندوقهای سهامی ریسک و بازدهی کمتری دارند اما نسبت به صندوقهای درآمد ثابت سود بیشتری میسازند.
صندوقهای مختلط موظفند تا حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد دارایی خود را در سهام سرمایهگذاری کنند. مدیریت صحیح صندوق مختلط میتواند با خرید سهام بیشتر در زمان صعود بازار و کم کردن وزن سهام در سبد در زمان نزول بازار، بازدهی سبد را بالاببرد.
صندوقهای سهامی
خریدوفروش مستقیم سهام ریسک بالایی دارد و نیازمند دانش مالی و صرف زمان زیاد برای رصد بازار است. هرچند برای کسب بازدهی حداکثری نیازمند بررسی هرازگاهی بازار هستید تا بتوانید ترکیب داراییتان را تغییر دهید، بااینحال ریسک خرید صندوق سهامی در زمانهای نزول کمتر از خرید مستقیم سهام است.
صندوقهای اهرمی
صندوقهای اهرمی نوعی از صندوقهای سهامی محسوب میشوند که بیشتر از رشد یا نزول قیمت سهام پرتفوی خود، سود یا زیان میسازند و بهاصطلاح در معاملات خود اهرم دارند و بیش از دارایی خود معامله میکنند.
صندوقهای مبتنی بر سپرده کالایی
صندوقهای مبتنی بر سپرده کالایی دو نوع مشهور در بورس دارند: صندوقهایی که در طلا و سکه سرمایهگذاری میکنند و صندوقهایی که روی کالاهایی مثل زعفران سرمایهگذاری میکنند.
بهترین صندوقهای سرمایهگذاری کدامها هستند؟
خرید صندوقهای سرمایهگذاری زمانی یک انتخاب مناسب است که به سراغ بهترین گزینهها بروید. البته که عملکرد صندوقها شباهت زیادی به یکدیگر دارند، اما به سبب تفاوت در مدیریت، هر صندوق استراتژی متفاوتی برای خریدوفروش دارد.
توجه داشتهباشید که بهترین صندوقهایسرمایهگذاری آنهایی هستند که ضریب آلفای بالاتر و ضریب بتای پایینتر دارند.
ضریب آلفا و بتا به چه معنی است؟
ضریب آلفا: ضریب آلفا نشاندهنده میزان بازدهی صندوق نسبت به شاخص مرتبط به آن است. برای مثال در صندوقهای سهامی، ضریب آلفا به شما نشان میدهد که در بازه زمانی مشخصشده (اغلب یکساله) صندوق چه میزان بیشتر یا کمتر از شاخص، بازدهی داشته است. اگر ضریب آلفای یک صندوق برابر ۲۵ باشد، یعنی این صندوق ۲۵ درصد بیشتر از شاخص بازدهی داشته است.
ضریب بتا: ضریب بتا نشاندهنده میزان نوسان صندوق در مقایسه با نوسان بازار است. برای مثال اگر صندوقی ضریب بتای ۰.۶ داشته باشد، یعنی این صندوق در هر ده درصد نوسان بازار، به طور متوسط ۶ درصد نوسان کرده است. ضریب بتای بالاتر به معنای ریسک بیشتر و انتظار بازدهی بیشتر است. اما برای کمینهکردن ریسک، بهترین راه این است که ضریب آلفای یک صندوق بالا و ضریب بتای آن پایین باشد تا با کمترین نوسان بیشترین بازدهی حاصل شود.
با این حال اگر نمیخواهید ریسک بالایی را متحمل شوید اما همزمان به فکر کسب سود بیشترهستید، میتوانید ترکیبی از بهترین صندوقهای سرمایهگذاری را بخرید و یک بازدهی عالی بسازید.
نتیچهگیری:
اگر در سال ۱۴۰۴ به دنبال سرمایه گذاری با سود روزانه، کمریسک و با پرداخت سود ماهانه هستید، صندوقهای درآمد ثابت و ترکیبی، انتخاب ایدهآلی هستند.
انتخاب صندوقهایی با ضریب آلفای بیشتر و ضریب بتای پایینتر میتوانند ریسک کمتر و سودآوری بیشتری را متوجه دارایی شما کنند.
این صندوقها با نقدشوندگی مناسب و عملکرد حرفهای، از گزینههای برتر بازار سرمایه محسوب میشوند که با سرمایهگذاری در اوراق مشارکت و سپردههای بانکی، بازدهی پایدار و مدیریت ریسک قابلقبولی را برای شما ارائه میدهند.
صندوقهای درآمد ثابت به علت ریسک پایین و بازدهی پایدار، مورد توجه بسیاری از سرمایهگذاران است و برای افرادی که به دنبال رشد سرمایه بدون نوسان شدید هستند، توصیه میشوند.
خرید صندوق درآمد ثابت، روشی ساده و آسان برای سرمایهگذاری در بورس است که با ریسک کم، درصد سود مطلوبی را به سرمایهگذاران ارائه میدهد.
انتهای پیام
